«Ростелеком» научился отслеживать криптотранзакции

Дочерняя компания «Ростелекома» Fuzzy Logic Labs совместно с «Шард» запустила сервис «Криптокомплаенс» для оценки подозрительных криптотранзакций. Одновременно с этим в России разрабатывают систему, которая будет отслеживать операции пользователей с цифровыми активами

Продукт «Криптокомплаенс» предназначен для оценки рисков, связанных с криптовалютными переводами, говорится на сайте «Ростелекома».

Как работает новый инструмент «Ростелекома»

«Криптокомплаенс» предназначен для оценки рисков, связанных с криптовалютными операциями. Система использует машинное обучение и анализ больших данных для выявления подозрительных криптотранзакций. Среди ключевых функций:

• проверка криптокошельков и контрагентов на наличие подозрительной активности;
• анализ истории транзакций для обнаружения аномальных паттернов;
• выявление потенциальных признаков отмывания денег (AML) и мошеннических схем.

Пользователи могут пройти специальный тест для определения частоты необходимых AML-проверок.

«С ростом популярности криптовалют увеличивается и количество мошеннических схем, связанных с их использованием. “Криптокомплаенс” предлагает инновационный подход к решению этой проблемы, сочетая в себе высокую точность анализа, простоту использования и соответствие международным стандартам AML», — подчеркнул директор по аналитике в «Шард» Федор Иванов.

По словам авторов этого проекта, подобные инструменты становятся необходимостью для:

• криптобирж и брокерских платформ, которым необходимо соблюдать регуляторные требования;
• финансовых организаций, работающих с цифровыми активами;
• частных инвесторов, желающих минимизировать риски при взаимодействии с подозрительными кошельками.

В настоящее время система доступна только для корпоративных клиентов, но в будущем возможно появление решений для розничных пользователей.

Новая инициатива Росфинмониторинга

По данным Росфинмониторинга, в 2024 году объем сообщений о криптовалютных операциях вырос в 1,3 раза. Тем временем количество участников, отправляющих такие сообщения, увеличилось в 1,6 раза.

На этой неделе представительница регулятора Мария Щербакова сообщила о том, что сейчас власти РФ активно разрабатывают государственный сервис анализа криптоопераций под названием «Прозрачный блокчейн». В настоящее время систему тестируют пять крупнейших российских банков. В рамках пилота Росфинмониторинг обрабатывает ключевые функции системы:

• точное отслеживание цепочек криптотранзакций;
• глубокая оценка репутации криптокошельков;
• сопоставление фиатных денежных потоков с криптооперациями.

«Прозрачный блокчейн» отслеживает транзакции на 22 криптобиржах, включая Binance, Bybit, KuCoin. К сервису уже подключено свыше 12 тыс. пользователей, среди которых — правоохранители и службы AML. Ожидается, что платформу запустят к концу этого года.